中银证券员工“无证上岗”再收警示函! 合规不能只靠“报告文学”

7月18日，内蒙古证监局发布公告，对中银国际证券股份有限公司（以下简称“中银证券”，601696.SH）呼和浩特新华东街证券营业部相关违规行为及相关责任人员作出处理。

经查，中银证券呼和浩特新华东街证券营业部存在未落实人员资质管理要求的问题，未确保基金销售人员具有基金从业资格等情形。营业部员工侯圣，在任职期间，存在取得基金从业资格前从事基金销售活动的情形，违反了《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第五十七条第二款、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第三十条第二款的规定。依据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条的规定，内蒙古证监局决定对侯圣采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

合规问题频出

表面上看，“无证上岗”似乎只是一个基础性的操作风险，但其背后折射出的合规问题却不容小觑。内蒙古证监局发布的行政监管措施决定，再次将这家老牌券商推至舆论的风口浪尖。

事实上，这并非孤例。自2024年以来，中银证券似乎陷入了一场持续的合规“连环劫”。监管措施决定纷至沓来，涉及的地域广泛，违规类型也多种多样。具体而言，2024年9月，绍兴迪荡湖路营业部同样因基金销售业务负责人未取得从业资格、兼职合规人员代履职未按规定报告等基础违规被浙江证监局警示；同月，浙江证监局还对杭州环球中心证券营业部负责人刘向领、丁卓分别采取责令改正和警示函监管措施，因多名员工的直系亲属证券账户在营业部供客户使用的交易电脑上存在委托下单记录，其中部分员工存在使用上述账户替客户办理证券认购、交易的行为；2024年12月5日，因在铜陵天海流体控制股份有限公司推荐挂牌和持续督导过程中，未能勤勉尽责履行审慎核查义务，安徽证监局向中银证券及周培出具警示函。

进入2025年，中银证券的违规势头依旧没有停止。2025年3月，云南证监局处罚蒲娟从业期间违规炒股；2025年5月，江西证监局警示赣州营业部经纪人郭清平超范围推介非公司产品；同月，新疆证监局也曾对中银国际证券乌鲁木齐东风路营业部的从业人员朱丽开出罚单，因其控制使用他人证券账户进行股票交易，被处以5万元罚款。

值得关注的是，这些处罚所揭示的违规行为，大多并非涉及复杂金融产品或交易结构的高难度问题，而是诸如“无证展业”、“代为履职未报备”、“代客理财”等基础性、操作性的合规漏洞。这些问题频繁发生，指向公司合规管理的或存在系统性偏差。

面对这一系列处罚，中银证券方面虽多次公开表示“高度重视”，但颇具讽刺意味的是，在中银证券发布的《2024年度内部控制评价报告》中，公司对内部控制缺陷进行评价时，对上述密集的监管处罚只字未提，这与监管机构接二连三的行政监管措施决定形成了鲜明对比。

“临危受命”的合规总监

中银证券涵盖投资银行、证券经纪、资产管理、证券自营、期货，以及私募股权投资业务。其中，证券经纪和资产管理是中银证券收入的主要来源，分别占比60.05%、18.27%。不过拉长时间线来看，随着市场竞争的白热化、佣金率的持续下滑以及市场行情的波动，中银证券经纪业务在2022年-2023年均在下滑，其增速分别为-13.39%、-0.99%，2024年虽有回升，增长3.12%至17.34亿元，但仍未恢复到2020年的收入水平。

图片系中银证券营业收入结构

面临业务压力，合规问题的频发，这不禁让人对中银证券合规文化建设的实际成效产生疑问：究竟是总部的制度没能有效传导到分支机构，还是分支机构在业绩压力下选择“便宜行事”，进而触碰了合规红线？

在业务承压、合规风险频发的关键时刻，一个稳定、权威、专业的合规管理团队显得尤为重要。然而，中银证券在合规总监这一核心岗位的任命上，却经历了一段长达一年多的动荡与波折。

2024年3月，中银证券发布公告称，公司合规总监亓磊因个人原因向董事会提交书面辞呈，申请辞去公司合规总监职务，辞任后将不在公司担任任何职务。同时，董事会第二十五次会议审议通过聘任公司副执行总裁沈锋兼任公司合规总监，待取得监管认可后正式履职。然而，沈锋任职资格似乎并未顺利获得监管机构的认可。此后数月，合规总监一职的任命迟迟没有最终落定。

2024年12月，中银证券发布公告，董事会同意亓磊不再履行合规总监职责，由公司执行总裁周冰亲自“救火”，代行合规总监职务。这种情况在行业内是相当罕见的，似乎也从侧面印证了公司在寻找合规总监人选上遇到了困难。这场动荡直到2025年6月才告一段落。2025年6月9日，中银证券宣布，公司稽核总监盖文国正式履行合规总监职责，并已获得中国证监会上海监管局的认可。

自2015年6月加入中银证券后，盖文国便长期担任稽核部总经理、稽核总监等职务，在经历了合规问题频发、外部高管任命受挫的背景下，提拔一位熟悉公司内部运作、擅长“查问题、堵漏洞”的稽核总监来执掌合规，盖文国的任命，被市场解读为中银证券在合规困局中的一次“临危受命”。

本文源自：机构之家